隠れコストにも注意！つみたてNISAで選びたいインデックスファンド

将来の資産形成にオススメの制度「つみたてNISA」。家族では私が始めていますが、2021年になり妻も開始することになりましたので、あらためていくつかのインデックスファンド（投資信託）を調べてみました。全世界の株式に分散して投資したいと考えていましたので、今回は全世界株式型の投資信託を中心に調べました。

「つみたてNISA」とは⬇️SMBC日興証券のサイト

つみたてNISAって何？！儲かるの？怖くないの？つみたてNISAの使い方〈基礎編〉

まずは「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2020」参考にしてみた

投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Yearとは、証券会社の宣伝やうたい文句にまどわされず、自分たちにとって本当によいと思える投資信託を投信ブロガーたちが投票で選び、ランキングで発表しているイベントです。
2020年の1位は「eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）」。eMAXIS Slimシリーズは信託報酬の安さが魅力です。
今年のランキングトップ10はこんな感じです。

投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2020のサイトはこちら

隠れコストにも注意！ザイ・オンラインでコストをチェック

しかし、投資信託の運用コストは信託報酬だけではなく、売買委託手数料などの「隠れたコスト」も発生しており、信託報酬の安さだけで選ぶのは良くないそう。そこで実質コストを調べてみたら、ザイ・オンラインに素晴らしい特集がありましたので、ここでチェックしました。

全世界株式のコストランキングはこんな感じ。

1位は「SBIインデックス全世界株式」。「愛称：雪だるま」という投資信託ですね。Fund of the Yearにはランクインしていません。eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）は、Twitter上で楽天（バンガード）全世界株式と人気を二分している気がしますが、実質コストではeMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）が勝利です。

最終的にeMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）に決定するも・・

検討の結果、妻のつみたてNISAは、eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）に決定！しかし、株以外の資産にも分散投資したいとのことで、eMAXIS Slimバランス（8資産均等型）も合わせて購入することになりました。株式に加えて、リートや債券にバランスよく分散された投資信託です。実質コストは0.220％くらいのようで、全世界株式に比べて少し高くなりますが、バランス型の投資信託の中では安い方です。つみたてNISAでは、債券のみの投資信託を選ぶことができないため。バランス型の投資信託を用いて分散投資をします。